Banka hesabı olanların dikkat etmeleri gereken bir husus banka hesaplarını başkası yararına kullandırmak istedikleri taktirde bu hususu bankaya yazılı olarak bildirmekle yükümlü olmalarıdır. Özellikle yasadışı bahis şirketleri başta olmak üzere, konusu suç olan işlerden gelir edenlerin elde ettikleri geliri gizlemek amacıyla başkalarının hesaplarını kiralamaktadırlar. Hesabını bir başkasına kiralamak suretiyle gelir elde ettiklerini düşünen kimselerin ise yaptıkları bu işlem Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca suç teşkil etmektedir. Kanun’un 15’inci maddesinde bu husus açıkça düzenlenmektedir:

“Yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimse, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yükümlülere yazılı olarak bildirmediği takdirde altı aydan bir yıla kadar hapis veya beşbin güne kadar adlî para cezasıyla cezalandırılır”

Kanun hükmüne göre, hesabını bir başkası yararına kullandıracak yani onun hesabına işlem yapacak kimse bu işlemleri yapmadan önce durumu bankaya bildirmekle yükümlüdür. Aksi halde hakkında soruşturma başlatılarak hapis cezası ya da adli para cezasına çaptırılması mümkündür.

Uygulamada hesabını bir başkasına kullandıran kimseler bu durumun bilinmesinin mümkün olmadığını düşünmektedirler. Ancak özellikle yasadışı bahis şirketlerine yönelik olarak yapılan incelemelerde, Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan raporlarda hesabını başkasına kullandıran kimselerin banka ve hesap bilgileri ortaya çıkmakta, hesabını başkasına kullandıran kimseler ilgili Savcılıklara bildirilerek bu kişiler hakkında iddianame düzenlenmektedir. Kişiler hakkında açılan davalar asliye ceza mahkemelerinde görülerek sonuçlandırılmaktadır.

Bu davalarda Mahkemelerin soruşturma dosyasında yer alan raporla yetinmeyerek ilgili kimseler ve hesaplar yönünden bilirkişi incelemesi yaptırdıkları da görülmektedir. Bu suçun cezai yaptırımı bulunduğundan hakkında bu suç yönünden soruşturma ya da kovuşturma bulunan kimselerin süreci hukuki destek alarak takip etmeleri tavsiye edilir.